Verificación personal, paso a paso

1. Identifica al prestador

Antes de facilitar datos, comprueba la entidad que presta el servicio, su aviso de privacidad y el canal utilizado. Los requisitos concretos dependen del proveedor, del país y de la función solicitada.

2. Revisa los requisitos

Pueden solicitarse nombre, fecha de nacimiento, residencia y un documento oficial vigente. También puede comprobarse que la persona que lo presenta es su titular. Según el caso, pueden requerirse prueba de domicilio, titularidad de la cuenta, propósito de la operación y origen de los recursos.

3. Utiliza información propia y actual

Los datos deben coincidir con los documentos. Sigue las instrucciones de formato y calidad; una imagen incompleta, una discrepancia o un documento caducado pueden necesitar aclaración. No alteres documentos ni utilices la identidad de otra persona.

4. Distingue revisión y resultado

Presentar información no equivale a superar la verificación. El proceso puede requerir revisión adicional o terminar en rechazo. Una decisión interna y el resultado comunicado por un proveedor externo son distintos.

5. Comprueba las condiciones del servicio

La identificación no autoriza cualquier importe, país, método o destinatario. Pueden existir límites y comprobaciones adicionales, y los requisitos pueden actualizarse.

6. Protege tus datos

Los formularios de contacto son para consultas generales. No incluyas documentos de identidad, contraseñas, PIN, códigos de autenticación, claves privadas o frases de recuperación.